Sreda, 12. 2. 2025, 14.40
1 ura, 21 minut
Slovenija sledi Evropi: dopolnitve zakona o preprečevanju pranja denarja s kriptosredstvi
Termometer prikazuje, kako vroč je članek.
Termometer prikaže, kako vroč je članek.
1,37
Odbor DZ za finance je potrdil predlog novele zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ki v slovenski pravni red prenaša evropsko direktivo s področja trga kriptosredstev. Vzpostavlja se tudi sodelovanje med Evropskim uradom za boj proti goljufijam (Olaf) in uradom za preprečevanje pranja denarja.
Spremembe zakona so potrebne zaradi evropske uredbe o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev, je članom odbora pojasnila državna sekretarka na finančnem ministrstvu Saša Jazbec.
V zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma se tako dodajajo novi pojmi, med drugimi "naslov brez gostitelja", "ponudnik storitev v zvezi s kriptosredstvi" in "originator".
Notranje politike, postopki in nazori
Z namenom opredelitve in ocene tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma v povezavi s trgovanjem s kriptosredstvi bo moral imeti ponudnik storitev v zvezi s kriptosredstvi po uveljavitvi novele zakona vzpostavljene notranje politike, postopke in nadzore. Določene so še dodatne zahteve za te zavezance.
V skladu z noveliranim zakonom se bodo vzpostavile nove evidence ponudnikov storitev v zvezi s kriptosredstvi, vodili jih bosta Banka Slovenije in Agencija za trg vrednostnih papirjev, je povedala Jazbec.
Pranje denarja
Vlada je v predlog novele zakona vključila tudi določbo, ki ureja sodelovanje med Olafom in uradom za preprečevanje pranja denarja. To sodelovanje je po besedah državne sekretarke pomembno predvsem takrat, ko morajo posamezne države članice zagotoviti ustrezne podatke za izvedbo preiskav, ki jih vodi Olaf. Kot primer je navedla podatke o bančnih računih in podatke o transakcijah na teh računih.
DZ bo predlog zakona, ki ga je vlada vložila po skrajšanem postopku, predvidoma obravnaval na redni marčni seji, ki se začne 24. marca.
Odbor potrdil predlog novele zakona o bančništvu
Odbor DZ za finance je potrdil predlog novele zakona o bančništvu, s katero se v slovenski pravni red prenaša več evropskih predpisov.
Ključni cilj predlaganih sprememb zakona o bančništvu je uskladitev nacionalne bančne zakonodaje s predpisi EU, je članom odbora povedala državna sekretarka na finančnem ministrstvu Saša Jazbec. Z nadgraditvijo nekaterih določb zakona se bo povečala učinkovitost bonitetnega nadzora bank v praksi, je dodala.
Med predlaganimi rešitvami je navedla prenos direktive glede digitalne operativne odpornosti za finančni sektor, s čimer se nadgrajujeta ureditev notranjega upravljanja in vsebina načrta sanacije banke glede digitalne operativne odpornosti. Banka Slovenije bo ocenjevala tudi tveganja, ki so jih razkrila testiranja digitalne operativne odpornosti.
Vlada predlaga tudi uskladitev zakona z nekaterimi določbami direktive glede poročanja podjetij o trajnosti, denimo z uvedbo revizorjevega poročila o dajanju zagotovil o trajnosti. Nadalje se v slovenski pravni red prenaša direktiva o bonitetnem nadzoru investicijskih podjetij, pri čemer se določa večja jasnost glede uporabe določb, ki urejajo velike investicijske družbe, nad katerimi izvaja nadzor Evropska centralna banka.
Poleg tega se bodo z novelo zakona spremenile še nekatere določbe, denimo z namenom povečanja učinkovitosti bonitetnega nadzora bank ter zmanjšanjem administrativne in stroškovne obremenitve bank.
