Sreda, 23. 4. 2025, 13.08
7 ur, 53 minut
V vzajemnih skladih že šest milijard evrov premoženja od 345 tisoč Slovenk in Slovencev
Termometer prikazuje, kako vroč je članek.
Termometer prikaže, kako vroč je članek.
2,86
Leto 2024 je bilo rekordno po višini neto vplačil v vzajemne sklade slovenskih družb za upravljanje. Vplačil je bilo za skupaj 873 milijonov evrov, izplačil pa za 352 milijonov evrov.
V vzajemnih skladih, ki jih upravljajo slovenske družbe za upravljanje, varčuje nekaj več kot 345 tisoč vlagateljev, skupaj gre za šest milijard evrov premoženja. Čista vrednost sredstev, ki se je lani stalno povečevala, se je v luči aktualnega dogajanja letos nekoliko znižala, vseeno pa v stanovskem združenju opažajo več vplačil kot izplačil.
Družbe za upravljanje NLB Skladi, Triglav Skladi, Sava Infond, Generali Investments in Primorski skladi so konec letošnjega prvega četrtletja upravljale 71 vzajemnih skladov. Od teh so bili vlagateljem najbolj zanimivi delniški skladi, v katerih je skoraj 70 odstotkov vseh sredstev.
"Lansko leto je bilo zelo uspešno, čista vrednost sredstev v upravljanju se je stalno povečevala," je danes na novinarski konferenci v Ljubljani povedala direktorica Združenja družb za upravljanje investicijskih skladov Mira K. Veljić. Spomnila je na carinsko politiko ameriškega predsednika Donalda Trumpa in povedala, da se je letos spomladi zgodil padec čiste vrednosti sredstev v upravljanju, a kot je dodala, so vseeno ves čas imeli več vplačil v vzajemne sklade kot pa izplačil iz njih. Kot je razvidno iz spodnjega grafa, se je čista vrednost sredstev v upravljanju od februarja do marca letos zmanjšala za okoli 500 milijonov evrov.
Decembra v povprečju več kot 1.300 evrov novih vplačil na posameznega vlagatelja
Leto 2024 je bilo rekordno po višini neto vplačil v vzajemne sklade slovenskih družb za upravljanje. Vplačil je bilo za 873 milijonov evrov, izplačil pa za 352 milijonov evrov. Decembra je na primer vrednost vplačila posameznega vlagatelja znašala nekaj več kot 1.300 evrov, kar je po besedah Veljić več kot v preteklih letih.
Dve članici združenja ob tem vlagateljem ponujata tudi upravljanje alternativnih investicijskih skladov, štiri pa individualno upravljanje premoženja, predvsem za pravne osebe. Vrednost teh naložb je bila konec lanskega leta 2,7 milijarde evrov, skupaj s 6,3 milijarde evrov premoženja v vzajemnih skladih so tako članice Združenja družb za upravljanje investicijskih skladov upravljale devet milijard evrov premoženja.
Velika priložnost
Čeprav se vplačila v vzajemne sklade zadnja leta povečujejo, pa večina prihrankov Slovencev še vedno neobrestovanih leži v bankah, je opozoril predsednik upravnega odbora Združenja družb za upravljanje investicijskih skladov in predsednik uprave družbe Triglav Skladi Benjamin Jošar. "Gotovina, vloge na vpogled in druge bančne vloge predstavljajo skoraj polovico finančnega premoženja Slovencev. To je ogromna številka," je dejal.
To dejstvo se mu zdi velika priložnost tako za družbe za upravljanje kot tudi za pokojninske družbe in preostale finančne institucije, da vlagateljem približajo ugodnejše oblike varčevanja. Ob tem je tudi Jošar spomnil na aktualno politiko ameriške administracije, ki povzroča negotovost na svetovnih finančnih trgih, a kot je dejal, so velika nihanja tečajev na borzah nekaj običajnega. "Trend vedno kaže navzgor," je poudaril svoj optimizem.
V Združenju družb za upravljanje investicijskih skladov že več let opozarjajo na potrebo po dvigu finančne pismenosti prebivalcev in v tem smislu se zdi Veljić predlog zakona o individualnih naložbenih računih, ki ga je vlada potrdila prejšnji teden, korak v pravo smer. "Pomembno je, da zakon nagovarja dolgoročno varčevanje," je dejala in izrazila pričakovanje, da bo zaradi ponujene ugodnejše davčne obravnave sledil premik sredstev iz bank na individualne naložbene načrte.
